Jeśli znasz kogoś, kto korzysta z aplikacji do budżetowania You Need a Budget (YNAB) , prawdopodobnie słyszałeś, jak o tym wspominał. Użytkownicy YNAB są jak weganie i biegacze — uwielbiają^(love) o tym rozmawiać. To też zrozumiałe. YNAB może być po prostu kopniakiem w spodnie, którego potrzebujesz, aby uporządkować swoje finanse przy ograniczonym budżecie^{(get your finances in order with a budget)} . 

Pomimo wszystkich swoich mocnych stron i entuzjastycznych recenzji, YNAB ma słabość, która może złamać umowę dla niektórych użytkowników, gdyby nie było dostępnego rozwiązania. Piętą^(Achilles) achillesową YNAB jest ograniczona funkcjonalność raportowania. Na szczęście możesz zainstalować rozszerzenie przeglądarki Toolkit for YNAB , aby uzyskać dostęp do kilku dodatkowych sposobów dzielenia i dzielenia danych finansowych.

Zestaw narzędzi do rozszerzenia YNAB

Toolkit for YNAB to bezpłatne rozszerzenie przeglądarki o otwartym kodzie źródłowym, które dodaje funkcje do pulpitu nawigacyjnego YNAB i pozwala na większą personalizację. Rozszerzenia są dostępne dla przeglądarek Chrome^(Chrome) i Firefox i zapewniają widoki danych finansowych, których YNAB nie oferuje w inny sposób. Przyjrzymy się raportom dołączonym do zestawu narzędzi YNAB^{(YNAB Toolkit)} , aby podkreślić dodatkowe informacje, które można uzyskać, instalując go.

Raporty zestawu narzędzi YNAB

Bez zestawu narzędzi ^(Toolkit)YNAB natywnie udostępnia trzy raporty: Wydatki, Wartość netto^{(Net Worth)} i Dochód^(Income) v Wydatek^(Expense) . Natomiast YNAB Toolkit zawiera siedem raportów:

• Wartość netto
• Dopływ/Wypływ
• Wydatki według kategorii
• Wydatki według odbiorcy
• Dochód a wydatki
• Podział dochodów
• Równowaga w czasie

W przypadku każdego raportu — z YNAB lub Toolkit for YNAB — możesz^(YNAB—you) określić ramy czasowe i wybrać uwzględnienie lub wykluczenie określonych kategorii i/lub kont. 

Po zainstalowaniu zestawu narzędzi^(Toolkit) wyświetl nowe raporty, wybierając opcję Raporty zestawu narzędzi^{(Toolkit Reports)} w głównym menu YNAB.

Raporty o wartości netto: YNAB a zestaw narzędzi^(Toolkit) 

Raport Net Worth^{(Net Worth)} Toolkit jest bardzo podobny do raportu YNAB, z kilkoma dodatkowymi funkcjami. Usunęliśmy niektóre szczegóły z naszych zrzutów ekranu, ale nie martw się; podczas przeglądania raportów zobaczysz dokładne liczby. Najpierw^(First) spójrzmy na rodzimy raport Net Worth firmy YNAB .

Porównaj to z raportem Net Worth w Toolkit.^{(Net Worth)}

Oba raporty wyświetlają wykres słupkowy przedstawiający długi na czerwono, aktywa na niebiesko, a wartość netto w postaci linii. Ponadto raport Net Worth Toolkit daje opcję odwrócenia zadłużenia^{(Flip Debt)} , tak aby Twoje długi pojawiały się poniżej znaku 0,00 USD na wykresie, zamiast łączyć się z Twoimi aktywami. Raport Toolkit zawiera również procentowy wskaźnik zadłużenia, funkcję, którą można włączać i wyłączać na stronie ustawień Toolkit .

Raport dotyczący wpływów/odpływów zestawu narzędzi Inflow/Outflow Report

Czy przynosisz^{(bringing in)} więcej niż wydajesz? 

Aby wyświetlić Inflow/Outflow Report dotyczący wpływów/wypływów , musisz zainstalować zestaw narzędzi^(Toolkit) , ponieważ YNAB w przeciwnym razie nie uwzględnia tego raportu. 

Raporty o wydatkach: YNAB a zestaw narzędzi^(Toolkit)

Podstawowy raport wydatków YNAB^{(Spending Report)} pokazuje, w jaki sposób^{(how )} wydałeś pieniądze na przestrzeni czasu. A także, na jakie rzeczy wydajesz swoje pieniądze? ( Psst : odpowiedź brzmi „restauracje”).

Przeanalizuj^(Drill) wykres kołowy poprzez hierarchię kategorii, aby zobaczyć poszczególne transakcje z tej kategorii. (Notatka do siebie: wiesz, że możesz gotować w domu, prawda?)

Zainstalowanie rozszerzenia Toolkit zapewni dostęp do dwóch nowych raportów dotyczących wydatków: Wydatki według kategorii^{(Spending by Category)} i Wydatki według odbiorcy^{(Spending By Payee)} . 

Raport Wydatki według kategorii^(Category) jest podobny do Raportu wydatków^{(Spending Report)} YNAB z kilkoma dodatkowymi etykietami. Możesz kliknąć dowolną kategorię, aby wyświetlić listę transakcji.

Raport Wydatki^(Spending) przez Payee YNAB Toolkit pokaże Ci, kto dokładnie otrzymuje Twoje ciężko zarobione pieniądze. ( Costco . Zawsze Costco^{(Always Costco)} .) 

Jak zwykle, możesz kliknąć wykres kołowy, aby zobaczyć listę poszczególnych transakcji.

Raporty o dochodach i wydatkach

Zarówno raport giełdowy YNAB Dochód^{(YNAB Income)} vs. wydatki^(Expense) , jak i raport z zestawu narzędzi^(Toolkit) pokazują tabelę transakcji dla wybranego okresu, kategorii i kont. Jedyna różnica między tymi dwoma raportami polega na tym, że raport Przychód na ^(Income)wydatki^(Expense) w zestawie Toolkit wygląda trochę ładniej. Oto raport z YNAB:

Jak można się spodziewać, możesz wyświetlić poszczególne transakcje, wybierając strzałki menu rozwijanego po prawej stronie nazw kategorii.

Raport Przychody^(Income) a wydatki^(Expense) w pakiecie Toolkit zawiera te same informacje, tylko nieco inaczej sformatowane.

Możesz zdecydować, którą wersję lubisz bardziej.

Dwa dodatkowe raporty z zestawu narzędzi^(Toolkit) dla YNAB

Dwa ostatnie raporty są dostępne tylko wtedy, gdy masz zainstalowane rozszerzenie przeglądarki  Toolkit .

Raport z podziału dochodów

Raport Podziału Dochodów^{(Income Breakdown)} wyświetla diagram Sankeya przedstawiający Twoje źródła dochodu i kierunek, w którym idą te dolary. 

W tym raporcie jest się czym pobawić. Jest to przydatne dla osób, które oszczędzają pieniądze na koncie śledzącym. 

W YNAB konta śledzenia są poza budżetem, więc te transakcje nie pojawiają się w żadnej kategorii budżetowej. Transakcje te nie występują również w innych raportach. W tym miejscu pojawia się raport Podział dochodów^{(Income Breakdown)} . Pokaże on pieniądze, które przenosisz na konta śledzące, jako zysk netto, dając wyobrażenie o tym, ile pieniędzy pozabudżetowych zaoszczędziłeś.

Raport salda w czasie

Ostatnim raportem z zestawu narzędzi^(Toolkit) dla YNAB jest raport bilansu^{(Balance Over Time)} w czasie . Ten raport wyświetla salda poszczególnych kont w wybranym przez Ciebie okresie. Ten raport może pokazywać informacje z jednego konta (jak na poniższym zrzucie ekranu) lub z wielu kont.

Ustawienia ekranu raportu YNAB Toolkit

Na stronie Ustawienia^(Settings) w pakiecie Toolkit for YNAB możesz wprowadzić kilka dodatkowych poprawek w wyglądzie raportów. Uzyskaj dostęp^(Access) do tych ustawień za pomocą rozszerzenia przeglądarki.

Wybierz przycisk Otwórz ustawienia^{(Open Settings )} , aby uruchomić stronę ze wszystkimi opcjami zestawu narzędzi . ^(Toolkit)Wybierz Ekran raportów^{(Reports Screen )} , aby uzyskać dostęp do trzech sposobów konfiguracji natywnych raportów YNAB.

Wybierz opcję Raporty zestawu narzędzi^{(Toolkit Reports)} , aby włączyć lub wyłączyć wskaźnik zadłużenia w raporcie  wartości netto zestawu narzędzi.^{(Net Worth)}

Wykorzystaj swoje dane do podejmowania świadomych decyzji^{(Make Informed Decisions)}

Raporty dołączone do YNAB i Toolkit for YNAB pomagają podejmować świadome decyzje finansowe. Używaj ich mądrze, a twoje perspektywy finansowe na pewno się poprawią.

YNAB Toolkit Reports: What You Should Know

If you know someone who uses the bυdgeting app You Need a Budget (YNAB), chances are you’ve heard them mention it. YNAB users are like vegans and runners—they love to talk about it. It’s understandable, too. YNAB can be just the kick in the pants you need to get your finances in order with a budget. 

Despite all its strengths and rave reviews, YNAB does have a weakness that could be a dealbreaker for some users if there weren’t an available solution. YNAB’s Achilles heel is its limited reporting functionality. Fortunately, you can install the Toolkit for YNAB browser extension to gain access to several additional ways to slice and dice your financial data.

The Toolkit for YNAB Extension

Toolkit for YNAB is a free, open-source browser extension that adds features to your YNAB dashboard and allows for greater customization. Extensions are available for Chrome and Firefox and give you views of your financial data that YNAB doesn’t otherwise offer. We’ll look at the reports that come with the YNAB Toolkit to highlight the extra insights you can get by installing it.

The YNAB Toolkit Reports

Without the Toolkit, YNAB natively provides three reports: Spending, Net Worth, and Income v Expense. By contrast, the YNAB Toolkit includes seven reports:

• Net Worth
• Inflow/Outflow
• Spending By Category
• Spending By Payee
• Income vs. Expense
• Income Breakdown
• Balance Over Time

For any report—from YNAB or the Toolkit for YNAB—you can specify the time frame and choose to include or exclude specific categories and/or accounts. 

Once you install the Toolkit, view your new reports by selecting Toolkit Reports in the main YNAB menu.

Net Worth Reports: YNAB vs. the Toolkit 

The Toolkit’s Net Worth report is very similar to YNAB’s, with a few extra features thrown in. We’ve removed some detail from our screenshots, but don’t worry; you’ll see exact numbers when viewing your reports. First, let’s look at YNAB’s native Net Worth report.

Compare that to the Toolkit’s Net Worth report.

Both reports display a bar graph showing debts in red, assets in blue, and your net worth as a line. In addition, the Toolkit’s Net Worth report gives you the option to Flip Debt so that your debts appear below the $0.00 mark in the graph instead of stacked up against your assets. The Toolkit report also includes your percentage debt ratio, a feature you can toggle on or off in the Toolkit’s settings page.

The YNAB Toolkit’s Inflow/Outflow Report

Are you bringing in more than you’re spending? 

To view the Inflow/Outflow Report, you’ll need to install the Toolkit since YNAB doesn’t include this report otherwise. 

Spending Reports: YNAB vs. the Toolkit

YNAB’s basic Spending Report shows you how you spent your money over time. And also, what kinds of things are you spending your money on? (Psst: the answer is “restaurants.”)

Drill down into the pie chart through your hierarchy of categories to see the individual transactions from that category. (Note to self: You know you can cook at home, right?)

Installing the Toolkit extension will give you access to two new reports about your spending, Spending by Category and Spending By Payee. 

The Spending By Category report is similar to YNAB’s Spending Report with some extra labels. You can click into any category to view a list of transactions.

YNAB Toolkit’s Spending By Payee report will show you who, exactly, is getting your hard-earned money. (Costco. Always Costco.) 

As usual, you can click on the pie chart to see a list of individual transactions.

Income vs. Expense Reports

Both the stock YNAB Income vs. Expense report and the one from the Toolkit show you a table of transactions for the time period, categories, and accounts you choose. The only difference between the two reports is that the Toolkit’s Income v Expense report looks a little nicer. Here’s the report from YNAB:

As you would expect, you can view individual transactions by selecting the dropdown arrows to the right of your category names.

The Toolkit’s Income vs. Expense report contains the same information, just formatted a little differently.

You can decide which version you like better.

Two Extra Reports from the Toolkit for YNAB

The last two reports are only available if you have the Toolkit browser extension installed. 

The Income Breakdown Report

The Income Breakdown report displays a Sankey diagram of your sources of income and where those dollars are going. 

There’s a lot to play with in this report. It’s handy for people who save money to a tracking account. 

In YNAB, tracking accounts are off-budget, so those transactions don’t appear in any budget categories. Nor do those transactions occur in other reports. That’s where the Income Breakdown report comes in. It will show the money you move to tracking accounts as a Net Gain, giving you an idea of how much off-budget money you’ve saved.

Balance Over Time Report

The last report from the Toolkit for YNAB is the Balance Over Time report. This report displays the balances of individual accounts over the period you select. This report can show information from one account (like the screencap below) or multiple accounts.

YNAB Toolkit Report Screen Settings

In the Toolkit for YNAB extension’s Settings page, you can make a few more tweaks to the way reports look. Access these settings via the browser extension.

Select the Open Settings button to launch a page with all the Toolkit options. Select Reports Screen for three ways to configure YNAB’s native reports.

Select Toolkit Reports to toggle the debt ratio on or off in the Toolkit’s Net Worth report. 

Use Your Data to Make Informed Decisions

The reports included with YNAB and the Toolkit for YNAB help you make informed financial decisions. Use them wisely, and your financial outlook is sure to improve.

Related posts

• YNAB vs Mint: Dlaczego YNAB jest aplikacją o lepszym budżecie

• 4 najlepsze lekkie przeglądarki dla systemów Windows i Mac

• Czym jest Discord Nitro i czy warto?

• 6 najlepszych alternatyw Reddit, z których możesz korzystać za darmo

• 6 najlepszych narzędzi do parafrazowania online do przepisywania tekstu

• 4 najlepsze aplikacje do zdalnego przeglądania kamery internetowej na iOS i Androida

• 7 najlepszych aplikacji przypominających na Androida

• Emby vs Plex: który jest dla Ciebie lepszym serwerem multimedialnym?

• Recenzja programu Intego Antivirus: Potężny, ale z ograniczonymi funkcjami

• 4 najlepsze pakiety biurowe Android oprócz Google i Microsoft

• Zapier kontra IFTTT: co jest lepsze do automatyzacji w chmurze?

• Aplikacja ToDoist na komputer dla systemu Windows: pełna recenzja

• 5 najlepszych aplikacji Cash Advance na iPhone'a i Androida

• 10 najlepszych aplikacji do pomiaru Twojej produktywności

• SurveyMonkey a formularze Google: co jest lepsze?

• Najlepsze aplikacje do wykonywania połączeń wideo między Androidem a iPhonem

• 6 powodów, dla których AllTrails Pro jest tego wart dla zapalonych wędrowców

• 3 najlepsze aplikacje turystyczne do znajdowania szlaków, rejestrowania wędrówek i nie zgubienia się

• 9 najlepszych programów do zmiany głosu Discord (2021)

• Samouczek Autohotkey do automatyzacji zadań systemu Windows